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      反洗錢知識小問答

      1、反洗錢措施是否會侵犯客戶的個人隱私和商業秘密?
      ???? 答:不會。我國《反洗錢法》規定,對依法履行反洗錢職責或義務獲得的客戶身份資料和交易信息應予以保密,非依法律規定不得向任何單位和個人提供。依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢行政調查。司法機關依法獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢刑事訴訟。

      2、目前證券期貨經營機構主要采取哪些反洗錢措施?是否會額外延長客戶辦理業務的時間?
        答:目前,證券期貨經營機構主要采取客戶身份識別、大額和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施,包括事前預防、事后監測及調查等。事前預防手段主要包括核對客戶身份證件及填寫有關客戶信息,與現行的金融業務要求基本吻合;事后監測及調查發生在完成業務之后,不會額外增加客戶辦理業務的時間。

      3、客戶的身份基本信息包括哪些內容?
      ???? 答:自然人客身份基本信包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或工作單位地址、聯系方式,身份證件或身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經常居住地不一致的,登記客戶的經常居住地。法人、其他組織和個體工商戶客戶身份基本信包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼,可證明客戶依法設立或可依法開展經營、社會活動的執照、證件或文件的名稱、號碼和有效期限,控股股東或實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或身份證明文件的種類、號碼和有效期限。

      4、在業務關系存續期間,如客戶先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過期,客戶和證券期貨經營機構應分別采取什么措施?
        答:根據法律規定,在客戶與證券期貨經營機構的業務關系存續期間,如客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期,客戶應及時更新;客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的,證券期貨經營機構應中止為客戶辦理業務。

      5、代理他人辦理相關業務時,是否也要出示有效身份證件,登記身份基本信息?
        答:是。代理他人辦理相關業務時,證券期貨經營機構將按照法律法規要求采取合理方式確認代理關系的存在,核對代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼。

      6、客戶應如何配合證券期貨經營機構進行客戶身份識別?
      ???? 答:為了防止他人利用您的名義洗錢,請按照證券期貨經營機構的要求配合完成以下工作:出示身份證件;如實填寫您的姓名、職業、經常居住地、聯系方式等基本信息;配合證券期貨經營機構以電話、郵件等方式確認您的身份信息;回答證券期貨經營機構工作人員合理的提問。

      7、為什么不要出租、出借身份證件?
        答:洗錢犯罪分子往往利用他人的身份證開立多個銀行賬戶或辦理多張銀行卡,用來完成復雜的轉賬、匯款或提現,從而掩飾、隱瞞犯罪收益。出租出借自己的身份證件,可能產生以下后果:
        1)他人借用您的名義從事非法活動;
        2)協助他人完成洗錢和恐怖融資活動;
        3)成為他人金融詐騙活動的替罪羊;
        4)您的誠信狀況受到合理懷疑;
        5)因他人的不正當行為而致使自己聲譽受損。

      8、為什么不要出租、出借自己的賬戶?
        答:將自己的賬戶和銀行卡出租、出售給他人,可能導致貪官、毒販、恐怖分子等利用您的賬戶,以您良好的聲譽做掩護進行洗錢和恐怖融資活動。由于賬戶和銀行卡交易信息專屬于其所有人,一旦案發,賬戶和銀行卡所有人將承擔相應的法律責任,情況嚴重時還可能觸犯刑法。

      9、為什么不要用自己的賬戶替他人提現?
        答:通過各種方式提現是洗錢犯罪分子最常采用的手法之一。使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司賬戶為他人提取現金,可能會使洗錢分子逃避監管部門的監測,或者為其進行詐騙或攜款潛逃提供便利。請您切記,賬戶將詳細記錄每個人的金融交易活動,請不要用自己的賬戶替他人提現。

      10、為什么要選擇合法的金融機構?
        答:合法金融機構為客戶提供融資、資產管理、財富增值和保值等服務,并接受監管和履行反洗錢義務,對客戶和自身負責。非法金融機構逃避監管,會為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉移資金,清,不可能為客戶提供誠信服務。

      11、舉報洗錢活動會受到保護嗎?
        答:會。我國《反洗錢法》規定,任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動,接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密?


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