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      投資者適當性工作內控制度

      物產中大期貨有限公司

      投資者適當性管理制度(試行)

      第一章                      總 則

      第一條       為有效落實投資者適當性管理工作,維護投資者合法權益,規范公司相關業務開展,根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》(以下簡稱“《管理辦法》)、期貨經營機構投資者適當性管理實施指引(試行)、其他相關法律法規及規范性法律文件,結合公司實際,制定本制度。

      第二條       制度適用于公司開展的以下業務:

      (一)向投資者銷售公開或非公開轉讓的期貨及其衍生品;

      (二)向投資者銷售公司自主發行的資產管理計劃、公開或非公開募集的證券投資基金、股權投資基金(包括創業投資基金)及其他金融產品;

      (三)向投資者提供期貨經紀、投資咨詢等證券期貨相關業務服務;

      (四)向投資者提供監管機構要求履行適當性管理的其他產品或服務。

      公司子公司向投資者提供上述產品或服務的,其適當性管理參照本制度執行。

      第三條       公司應遵循為合適的投資者提供合適的產品或服務的原則,誠實守信、勤勉盡責,公開公正,維護投資者合法權益,妥善處理利益沖突。

      第四條       公司適當性管理工作應當遵循以下原則 

      (一)客觀性原則。建立科學合理的方法,設置必要的標準和流程,保證適當性管理的實施。對投資者和產品或服務的評估與匹配結果,盡力做到客觀準確,并作為向投資者推介合適產品或服務的重要依據;

      (二)有效性原則。通過建立科學的投資者適當性管理制度與方法,確保投資者適當性管理的有效執行;

      (三)差異性原則。對投資者進行分類管理,對普通投資者和專業投資者實施差別適當性管理,履行差別適當性義務;

      (四)投資者利益優先原則。當公司或員工的利益與投資者的利益發生沖突時,應優先保障投資者的合法利益。

      第二章                      組織架構和職責分工 

      第五條       公司成立投資者適當性管理工作組,總經理擔任組長,首席風險官任副組長,小組成員由運營管理部門、資產管理業務部門、基金銷售部門、信息技術管理部門、市場管理部門、合規風控與法律事務部門等部門負責人組成,主要負責:

      (一)制定投資者適當性管理的工作戰略和長期規劃;

      (二)研究和指導適當性工作的發展方向和階段性重點;

      (三)討論確定公司投資者適當性管理的職責分工;

      (四)與適當性相關的其他重大工作事項。

      第六條       公司根據投資者適當性管理工作內容和要求,建立投資者適當性管理職責分工和內控機制,跟進投資者適當性管理的制度建設和執行情況并進行完善。相關部門應根據投資者適當性管理的工作內容和操作要求,統籌資源、分工協作、各盡其職,具體為:

      (一)制度和流程設計工作方面

      1、合規風控與法律事務部門負責制定和修訂公司適當性管理工作制度,并組織有關適當性管理的內部培訓工作;

      2、運營管理部門、資產管理業務部門、基金銷售部門、投資咨詢部門等業務管理部門(以下統稱業務管理部門”)負責制定和修訂所涉及業務板塊的適當性管理規定及操作細則。

      (二)投資者信息采集和分類工作方面

      1、合規風控與法律事務部門負責組織市場管理部門、業務管理部門制定和修訂投資者基本信息表、申請書、告知及確認書、風險警示書等業務表單;

      2、營業部與相關具備客戶開發和銷售職能的部門(以下簡稱“市場開發部門)負責采集投資者信息相關證明材料、引導投資者參與風險承受能力測評、對投資者進行評估分類、執行風險告知義務等工作,公司總部業務管理部門按需對上述工作進行檢查復核。

      (三)產品、服務評價和分類工作

      1、合規風控與法律事務部門根據《管理辦法》及相應指引要求,負責組織業務管理部門、市場管理部門制定和優化產品或服務評價標準;

      2、業務管理部門需對擬發售產品或服務的信息進行匯總,填寫評價表并提出初步評價意見,報產品或服務決策機構人員審批;對產品進行持續跟蹤和評價調整,并負責就產品評價體系開展解釋、培訓等相關工作。

      (四)適當性匹配工作方面

      1、合規風控與法律事務部門根據《管理辦法》、本制度及相應指引要求,負責組織業務管理部門、市場管理部門制定和優化客戶風險承擔能力和產品、服務風險等級的匹配標準、方法和流程;

      2、市場開發部門負責投資者與產品、服務適配的風險提醒并安排投資者簽署相應文件;

      3、業務管理部門對市場開發部門提交的資料和申請進行復核。

      (五)系統實現和優化工作方面

      1、市場管理部門負責綜合協調適當性管理系統建設和功能優化工作;

      2、業務管理部門負責各業務板塊的柜臺等系統的參數錄入和權限配置;

      3、信息技術管理部門負責投資者適當性管理系統的功能建設和維護。

      (六)投資者教育活動方案和改進工作方面

      1、市場管理部門主要負責適當性管理工作投資者教育的方案設計和組織,市場開發部門、業務管理部門等協助配合,提供活動思路或統計數據,并根據監管報備要求準備相應材料;

      2、市場開發部門、業務管理部門負責投資者教育活動的落實以及日常數據的統計上報及工作檔案的整理保存。

      (七)投資者適當性管理工作監督

      1、合規風控與法律事務部門負責定期或不定期對公司適當性管理制度建立及執行情況進行監督和檢查,對存在的問題提出整改意見,其他相關部門應予以配合落實;

      2、市場開發部門、業務管理部門負責本部門適當性管理工作的執行落地情況,對業務人員的執業行為進行監督和指導。



      第三章                      投資者信息采集及分類管理

      第七條       市場開發部門在向投資者銷售產品或提供服務時,應當通過查詢或收集材料、評估問卷、知識測試、其他現場或非現場溝通等方式了解投資者的信息,這些信息包括但不限于以下幾個方面

      (一)自然人的姓名、國籍、住址、職業、年齡、聯系方式,法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質、資質及經營范圍等基本信息;

      (二)收入來源和數額、資產、債務等財務狀況;

      (三)投資相關的學習、工作經歷及投資經驗;

      (四)投資期限、品種、期望收益等投資目標;

      (五)風險偏好及可承受的損失;

      (六)誠信記錄;

      (七)實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人;

      (八)法律法規、自律規則規定的投資者準入要求相關信息;

      (九)其他必要信息。

      第八條       采集上述信息時,市場開發部門應當告知投資者應對其提供的信息和相應證明材料的真實性、準確性和完整性承擔責任,并應當配合公司進行適當性評估、分類及匹配管理。

      因投資者不按照規定提供相關信息,提供的信息不真實、不準確或完整的,導致公司對其適當性管理不準確的,由投資者承擔相應責任。如發現上述未按規定提供信息情況的,公司市場開發部門應當拒絕向投資者銷售產品或者提供服務。

      第九條       投資者分為普通投資者與專業投資者。普通投資者在信息告知、風險揭示、適當性匹配等方面享有特別保護。

      第十條       符合下列條件的,專業投資者:

      (一)經有關金融監管部門批準設立的金融機構,包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信托公司、財務公司等;經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

      (二)上述機構面向投資者發行的理財產品,包括但不限于證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經行業協會備案的私募基金。

      (三)社會保障基金、企業年金等養老基金,慈善基金等社會公益基金,合格境外機構投資者(QFII) 、人民幣合格境外機構投資者(RQFII) 。

      (四)同時符合下列條件的法人或者其他組織:

      1.最近 1 年末凈資產不低于 2000 萬元;

      2.最近 1 年末金融資產不低于 1000 萬元;

      3.具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。

      (五)同時符合下列條件的自然人:

      1.金融資產不低于 500 萬元,或者最近 3 年個人年均收入不低于 50 萬元;

      2.具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷,或者具有 2 年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷,或者屬于本條第(一)項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師。

      前款所稱金融資產,是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨及其他衍生產品等。

      第十一條       公司暫不對專業投資者進行分類,但公司可以根據監管規定及業務開展需要,依據專業投資者的業務資格、投資實力、投資經歷等因素,對專業投資者進行分類和管理,并對本制度進行修訂。

      第十二條       公司合規風控與法律事務部門組織市場管理部門、業務管理部門等統一制作《普通投資者風險承受能力評估問卷》(以下簡稱《評估問卷》),《評估問卷》應綜合考慮收入來源和數額、資產狀況、債務、投資知識和經驗、風險偏好、誠信狀況等因素?!对u估問卷》各選項的分值及權重,建立評估分值與風險承受能力等級的對應關系由相關細則確定。

      第十三條       根據風險承受能力的強弱程度,公司按照風險承受能力由低到高將普通投資者分為C1(含風險承受能力最低類別)、C2、C3、C4、C5類五個等級。

      第十四條       風險承受能力等級為C1類的自然人投資者,同時符合以下條件之一的,應當將其認定為風險承受能力最低類別的投資者:

      (一)不具有完全民事行為能力;

      (二)沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失;;

      (三)法律、行政法規規定的其他情形。

      第十五條       市場開發部門應當告知投資者其提供的信息發生重要變化,可能影響投資者分類的,投資者應當及時告知公司。


      第十六條       符合本制度第十條(四)、(五)項規定的專業投資者,可以填寫《專業投資者轉化為普通投資者確認書,向公司書面告知成為普通投資者,公司按照普通投資者的標準,對其履行相應的適當性評估、匹配與管理義務,履行適當性管理義務

      第十七條       符合以下條件的普通投資者,可以申請成為專業投資者:

      (一)最近 1 年末凈資產不低于 1000 萬元,最近 1 年末金融資產不低于 500 萬元,且具有 1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織;

      (二)金融資產不低于 300 萬元或者最近 3 年個人年均收入不低于 30 萬元,且具有 1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者 1 年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。

      第十八條       公司通過投資者適當性管理系統建立投資者適當性評估數據庫,數據庫內容包括但不限于:

      (一)本制度第七條規定的投資者信息;

      (二)投資者在公司從事投資活動所產生的失信行為記錄;

      (三)投資者歷次風險承受能力評估問卷內容、評估時間結果等;

      (四)投資者申請成為專業投資者或者不同類別投資者轉化的申請及審核記錄等;

      (五)中國證監會、協及公司認為必要的其它信息。

      第十九條       公司信息技術管理部門負責投資者適當管理系統的建設和維護工作,有效保障投資者數據庫的正常運行,并將納入信息技術系統運維管理體系統一進行管理。

      第四章                      產品和服務分級評價 

      第二十條       公司按照中國期貨業協會、基金業協會等自律組織發布的產品或者服務風險等級名錄相應要求,根據所銷售產品或者所提供服務的信息及其風險特征和程度,采用定性分析和定量分析相結合的方式,對銷售的產品或者提供的服務劃分風險等級。

      第二十一條       公司根據有關自律組織發布的產品風險等級名錄統一制訂金融產品風險評價體系與標準。

      第二十二條       公司各業務管理部門是其各自業務板塊適當性管理工作的牽頭管理部門,根據需要按照監管部門適當性辦法及本制度要求,制定、修訂和完善具體的業務細則、流程或指引。

      第二十三條       產品或服務的風險等級劃分由低到高分別為 R1 級、R2 級、 R3 級、R4級、R5級。

      中國期貨業協會等自律組織制定、更新行業內的產品或者服務的風險等級名錄,公司評估相關產品或者服務的風險等級不得低于名錄規定的風險等級。

      高風險等級的產品或者服務可以由公司自主確定,但應當至少包含中期協規定的R5風險等級的產品或者服務。

      第二十四條       劃分產品或者服務風險等級時應當綜合考慮以下因素:

      (一)流動性;

      (二)到期時限;

      (三)杠桿情況;

      (四)結構復雜性;

      (五)投資單位產品或者相關服務的最低金額;

      (六)投資方向和投資范圍;

      (七)募集方式;

      (八)發行人等相關主體的信用狀況;

      (九)同類產品或者服務過往業績;

      (十)其他因素。

      涉及投資組合的產品或者服務,應當按照產品或者服務整體風險等級進行評估。

      第二十五條       產品或者服務存在下列因素的,應當審慎評估其風險等級:

      (一)存在本金損失的可能性,因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者全部損失的產品或者服務;

      (二)產品或者服務的流動變現能力,因無公開交易市場、參與投資者少等因素導致難以在短期內以合理價格順利變現的產品或者服務;

      (三)產品或者服務的可理解性,因結構復雜、不易估值等因素導致普通人難以理解其條款和特征的產品或者服務;

      (四)產品或者服務的募集方式,涉及面廣、影響力大的公募產品或者相關服務;

      (五)產品或者服務的跨境因素,存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發行或者交易的產品或者服務;

      (六)自律組織認定的高風險產品或者服務;

      (七)其他有可能構成投資風險的因素。

      第二十六條       產品或者服務對投資者有特殊準入條件要求的,市場開發部門、業務管理部門應當加強要件審核,審慎向符合準入條件的投資者銷售產品或者提供服務。

      第二十七條       公司委托其他機構銷售本公司發行的產品或者提供服務的,應當審慎選擇受托方,確認受托方具備代銷相關產品或者提供服務的資格和落實相應適當性義務要求的能力,應當制定并告知代銷方所委托產品或者提供服務的適當性管理標準和要求,代銷方應當嚴格執行,但法律、行政法規、中國證監會其他規章另有規定的除外。

      第二十八條       公司受委托銷售產品的,應當要求委托方提供相應信息,包括本制度第二十四條、第二十五條規定的產品分級考慮因素等,自行對該信息進行調查核實,并履行投資者評估、適當性匹配等適當性義務。委托方不提供規定的信息、提供信息不完整的,公司應當拒絕代銷產品。


      第五章                      適當性匹配管理

      第二十九條        公司按照“適當的產品銷售給適當的投資者”原則銷售產品或者提供服務,并遵循以下匹配要求:

      (一)投資期限、投資品種、期望收益等符合投資者的投資目標;

      (二)產品或服務的風險等級符合投資者的風險承受能力等級;

      (三)中國證監會、協會和公司規定的其他匹配要求。

      第三十條       投資者風險承受能力等級與產品或服務風險等級的匹配,應當按照以下標準確定:

      (一)C1類投資者(含風險承受能力最低類別)可購買或接受R1風險等級的產品或服務;

      (二)C2類投資者可購買或接受R1、R2風險等級的產品或服務;

      (三)C3類投資者可購買或接受R1、R2、R3風險等級的產品或服務;

      (四)C4類投資者可購買或接受R1、R2、R3、R4風險等級的產品或服務;

      (五)C5類投資者可購買或接受R1、R2、R3、R4、R5風險等級的產品或服務。

      (六)風險承受能力最低類別的投資者只可購買或接受R1風險等級的產品或服務。

      (七)專業投資者可購買或接受所有風險等級的產品或服務。

      第三十一條       投資者主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產品或者接受相關服務的,公司市場開發部門在確認其不屬于風險承受力最低類別投資者后,應當要求投資者簽署特別風險警示書,確認其已知悉產品或者服務的風險特征、風險高于投資者承受能力的事實及可能引起的后果。

      第三十二條       在向普通投資者銷售產品或者提供服務前,市場開發部門應當告知投資者下列信息:

      (一)可能直接導致本金虧損的事項;

      (二)可能直接導致超過原始本金損失的事項;

      (三)因公司的業務或者財產狀況變化,可能導致本金或者原始本金虧損的事項;

      (四)因公司的業務或者財產狀況變化,影響客戶判斷的重要事由;

      (五)限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容;

      (六)適當性匹配意見。

      前述告知程序以現場方式進行的,市場開發部門應當進行全程錄音或者錄像。通過互聯網等非現場方式進行的,由普通投資者通過符合法律、行政法規要求的電子方式進行確認。

      第三十三條       向普通投資者銷售或者提供高風險等級的產品或者服務的,市場開發部門應當履行特別的注意義務,包括制定專門的工作程序,追加了解相關信息,告知特別的風險點,給予普通投資者更多的考慮時間,或者增加回訪頻次等。

      前述告知、警示以現場方式進行的,市場開發部門應當進行全程錄音或者錄像。通過互聯網等非現場方式進行的,由普通投資者通過符合法律、行政法規要求的電子方式進行確認。

      第三十四條       進行產品和服務評估與適當性匹配工作的人員銷售人員不得兼崗,銷售人員不得參與投資者的分類評估、產品與服務的分級評估,以及投資者與產品服務的匹配,兩者在工作上進行有效隔離。

      第三十五條       公司各相關部門不進行下列銷售產品或者提供服務的活動

      (一)向不符合準入要求的投資者銷售產品或者提供服務;

      (二)向投資者不確定的事項提供確定性的判斷,或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的判斷;

      (三)向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務;

      (四)向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品或者服務;

      (五)向風險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務;

      (六)其他違背適當性要求,損害投資者合法權益的行為。


      第六章                      其他保障制度

      第三十六條       公司根據適當性管理相關法律法規和公司制度,將產品或服務的結構、風險特征、適銷對象等納入相關崗位工作人員的培訓內容,提高其履行投資者適當性工作職責所需的知識和技能,公司適當性培訓每年至少開展一次。

      第三十七條       公司各業務管理部門應建立健全回訪制度,由從事銷售推介業務以外的人員,以電話、電郵、信函、短信等適當方式、每年抽取一定比例進行適當性回訪。

      對于下列普通投資者,市場開發部門應當進行回訪:

      (一)生活來源主要依靠積蓄或社會保障的;

      (二)購買或接受高風險產品或服務的;

      (三)中國證監會、協會和公司認為必要的其他投資者。

      第三十八條       回訪內容可以包括:

      (一)受訪人是否為投資者本人或者機構;

      (二)受訪人是否親自填寫了相關信息表格、問卷,并按要求簽字或者蓋章;

      (三)受訪人此前提供的信息是否發生重要變化;

      (四)受訪人是否已知曉風險揭示或者警示的內容;

      (五)受訪人是否已知曉風險承受能力應當與所購買的產品或者服務相匹配;

      (六)受訪人是否已知曉可能承擔的費用及相關投資損失;

      (七)本公司及其工作人員是否存在《管理辦法》第二十二條禁止的行為;

      (八)中國證監會、協會和公司認為必要的其他內容。

      第三十九條       公司市場管理部門依據監管要求,負責組織有關投資者適當性的投資者教育的組織工作,業務管理部門、市場開發部門應當予以配合并積極落實。

      第四十條       公司將相關崗位工作人員履行投資者適當性工作職責的情況納入績效考核范圍。各部門不得采取可能鼓勵其工作人員向投資者銷售不適當產品或提供不適當服務的考核、激勵機制或措施。

      第四十一條       公司將投資者適當性管理工作(包括適當性工作履職情況、投訴情況等納入公司問責管理體系,違反適當性管理工作給公司造成不良影響的個人或者部門追究責任。

      第四十二條       公司合規風控與法律事務部門相關崗位工作人員履行投資者適當性工作職責的行為進行監督,至少每半年開展一次適當性自查工作,并于每年的三月底及九月底前形成半年度自查報告,報告內容應當包括制度建設、適當性評估與匹配、數據庫管理、培訓記錄、資料保管、投訴處理、存在問題與整改措施等方面,市場開發部門、市場管理部門及業務管理部門應當予以協助。

      第四十三條       各部門應當妥善保存與履行投資者適當性管理職責有關的信息和資料,包括但不限于匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等,保存期限不得少于20年。

      第四十四條       公司各部門及其工作人員應當對履行投資者適當性工作職責過程中獲取的客戶信息、投資者風險承受能力評級結果等信息和資料嚴格保密,防止該等信息和資料被泄露或被不當利用。

      第四十五條       市場管理部門根據投訴管理機制,妥善處理因履行投資者適當性職責引起的投訴,保存投訴情況及處理記錄,及時分析總結,改進和完善相關制度和機制,其他部門予以協同。


      第七章                      適當性問責

      第四十六條       公司按規定履行適當性的部門或者員工進行問責。因適當性履職不當發生以下情形時,公司可啟動問責程序:

      (一)有事實依據的投訴、舉報;

      (二)檢查中發現重大問題或發生風險事件、事故;

      (三)有權機構責成公司內部啟動問責;

      (四)新聞媒體曝光;

      (五)監管機構采取監管措施;

      (六)可啟動問責程序的其他情形。

      第四十七條       公司相關調查人員在對責任情節、不良后果嚴重程度及責任進行認定后形成處分意見,并提交公司有權機構審議。公司有權機構根據公司相關問責管理制度做出處分決定。提交審議的材料應包括以下內容:

      (一)調查報告以及調查相關證據材料;

      (二)責任人陳述情況及意見;

      (三)處分建議,其內容包括對責任行為性質(責任情節、不良后果、責任人、責任主次)的認定;

      (四)其他需要的材料。


      第八章                      附則

      第四十八條       本制度未盡事宜,按國家有關法律法規、部門規章、規范性文件及自律規則的規定執行。根據管理需要,有關部門可在其職責范圍內針對相關事項制訂具體的實施辦法或細則,上述辦法或細則自公司有權機構審議通過后實施。

      第四十九條       本制度與國家有關法律法規、部門規章、規范性文件及自律規則相抵觸時,按國家有關法律法規、部門規章、規范性文件及自律規則執行,有關部門應及時組織修訂本細則。

      第五十條       自本制度施行之日起,公司之前頒布實施的其他有關規定(若有)與本制度不一致的,按本制度執行。

      第五十一條       合規風控與法律事務部門負責本制度的解釋工作。

      第五十二條       本制度自頒布之日起施行。



      物產中大期貨有限公司

      投資者適當性評估與匹配細則(試行)


      第一章 總則

      第一條【制定目的】為了規范投資者適當性管理,維護投資者合法權益,提高客戶服務質量和水平,規范客戶服務工作,根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》、期貨經營機構投資者適當性管理實施指引(試行)、《物產中大期貨有限公司投資者適當性管理制度(試行)》(以下簡稱“《管理制度》”),特制定本細則。

      第二條 【適用范圍】本細則適用于公司各部門對適當性管理工作的各個環節。

      第三條 【部門定義】公司運營管理部門、資產管理業務部門、基金銷售部門、投資咨詢部門等統稱“業務管理部門”;營業部與具備客戶開發和銷售職能的部門統稱“市場開發部門”;兼具市場開發與業務管理職能的部門則在符合崗位授權與隔離的條件下根據參與的具體業務環節確定其特定身份。

      第二章 投資者分類

      第四條 【信息采集】首次購買公司產品或服務的投資者應填寫《投資者基本信息表》(附件1),市場開發部門授權人員初步核實信息完整性、真實性,及時將客戶信息錄入投資者適當性管理系統。

      對已經納入投資者數據庫的投資者,再次購買產品或服務的,可不再重復采集投資者信息。

      第五條 【投資者類型】公司應當把客戶分為專業投資者和普通投資者,其分類標準參考《管理制度》的規定。

      第六條 【專業投資者認定程序1】市場開發部門對符合管理制度第十條(一)、(二)、(三)項條件的投資者,應當要求其提供營業執照、經營業務許可證、登記或備案證明、開戶類型證明等身份資質證明材料,并經部門授權人員初步核實,業務管理部門授權人員對上述證明材料進行復核,審核通過的,市場開發部門安排投資者簽署《專業投資者告知及確認書》(附件3)。

      第七條 【專業投資者認定程序2】市場開發部門對符合管理制度第十條(四)、(五)項條件的投資者,應當要求其提交成為專業投資者的書面申請,遵循以下程序:

      (一)投資者填寫《專業投資者申請書》(附件2),并提供以下證明材料:

      1、機構投資者提供最近一年的財務報表、金融資產證明文件、本機構的投資經歷等;

      2、自然人投資者提供近一個月本人金融資產證明文件或近3年收入證明、投資經歷或工作證明、職業資格證書等。

      (二)公司市場開發部門授權人員對上述材料真實性、有效性進行初審合格后,業務管理部門授權人員對上述證明材料進行復核確認,審核通過的,市場開發部門安排投資者簽署《專業投資者告知及確認書》。

      第八條 【普通投資者風險評估】市場開發部門對首次購買公司產品或服務的普通投資者,應要求其填寫《普通投資者風險承受能力評估問卷》(簡稱《評估問卷》,附件6)。

      市場開發部門授權的評估人員根據投資者填寫的《評估問卷》和《評估問卷分值表》(附件7)計算分值,對照劃分標準確定投資者風險承受能力,將普通投資者歸入C1(含風險承受能力最低類別)、C2、C3、C4、C5類中的一檔。

      《評估問卷》結果及客戶類型劃分經過業務管理部門授權人員審核后,市場開發部門評估人員應當告知客戶評分結果及客戶類型,要求客戶簽字確認,并向投資者出具《普通投資者適當性匹配意見告知書》(附件8)。

      第九條 【風險評估獨立性】在投資者填寫《評估問卷》時,公司任何人員不得進行誘導、誤導或欺騙投資者,影響填寫結果。

      第十條 【無完全民事行為能力人業務限制】無完全民事行為能力的投資者不能購買公司產品或服務。

      第十一條 【投資者信息變更與再評估】投資者提交的信息與原有投資者數據庫信息不一致的,市場開發部門須加以核實,確認信息變更的,應當引導投資者填寫《投資者信息變更登記表》(附件9)。業務管理部門授權人員對上述信息變更進行審核,確認符合變更要求的則更新投資者數據庫。

      如上述信息變更涉及到投資者財務情況、投資經驗、風險偏好等重要信息的,經業務管理部門判斷可能影響投資者風險承擔能力的,市場開發部門應當讓投資者重新填寫《普通投資者風險承受能力評估問卷》,按本細則第七條規定,重新評估其投資者類型及相應的適當性匹配意見,經業務管理部門審核后將上述調整的信息告知投資者。

      前述告知、警示以現場方式進行的,市場開發部門應當進行全程錄音或錄像。通過互聯網等非現場方式進行的,由普通投資者通過符合法律、行政法規要求的電子方式進行確認。

      第十二條 【專業投資者轉化】符合《管理制度》第十條(四)、(五)項規定的專業投資者,可以向公司市場開發部門提交《專業投資者轉化為普通投資者確認書》(附件5),申請成為普通投資者。業務開發部門受理該申請后進行確認。

      同時,業務開發部門應當要求投資者填寫《普通投資者風險承受能力評估問卷》,公司相關人員按本細則第七條規定履行適當性義務。

      第十三條 【普通投資者轉化】符合《管理制度》第十七條(一)、(二)項規定的普通投資者,可以向公司業務開發部門提交普通投資者轉化為專業投資者申請書(附件4),申請成為專業投資者。轉化流程如下:

      (一)投資者填寫《普通投資者轉化為專業投資者申請書》,確認自主承擔可能產生的風險和后果,并向公司市場開發部門提交符合轉化條件的證明材料;

      (二)市場開發部門授權人員對投資者提供的資料進行審核,并通過追加了解投資者其他信息(《申請書》中“更多信息”欄)對投資者進行審慎評估,確認其符合轉化要求;或者通過投資知識測試(附件10《投資者適當性知識測試》)合格或者監管機構認可的模擬交易等方式進行審慎評估。

      (三)業務管理部門對普通投資者轉化的申請進行復核,按本細則第七條第(二)項規定開展專業投資者認定程序:即審核通過的,認定其為專業投資者并在系統中進行確認。確認完畢后,市場開發部門安排投資者簽署《專業投資者告知及確認書》。

      (四)上述投資者轉化認定現場辦理的,市場開發部門授權人員應當以全程錄音或錄像的方式,向投資者告知公司對普通投資者和專業投資者履行適當性義務的差別,警示可能承擔的投資風險;通過互聯網等非現場方式進行的,由普通投資者通過符合法律、行政法規要求的電子方式進行確認。

      (五)市場開發部門或業務管理部門不同意普通投資者轉化的,應當告知其審查結果及理由。

      第十四條 【后續評估及調整】 市場開發部門及業務管理部門應當利用投資者評估數據庫及交易行為記錄等信息,持續跟蹤和評估投資者風險承受能力,必要時經業務管理部門授權人員核實后調整其風險承受能力等級。

      公司業務管理部門決定調整投資者風險承受能力等級的,市場開發部門應當將風險承受能力評估結果交投資者簽署確認,并以書面方式記載留存。

      第三章 產品和服務分級

      第十五條【產品分級】公司提供的產品風險等級評定由公司風險控制委員會負責,相關規定和制度已明確的除外。風險等級評定應根據《產品風險評價體系與標準》(附件11)對公司自主發行與代銷的金融產品進行評分,同時須結合中國證券投資基金業協會《基金產品或者服務風險風險等級劃分參考標準》(附件12)、中國期貨業協會《產品或服務風險等級名錄》(附件13)對各自的產品進行風險等級初評,產品歸入R1、R2、R3、R4、R5中的一檔。

      第十六條【服務分級】公司參照中國期貨業協會的《產品或服務風險等級名錄》,對提供的證券期貨相關服務進行如下分級:

      (一)期貨經紀服務中商品期貨(除特定品種以)及相關服務直接劃分為R3風險等級;需要滿足特定準入條件的商品期貨(如原油)、金融期貨、期權及承擔有限風險敞口的場外衍生產品及相關服務直接劃分為R4風險等級;承擔無限風險敞口的場外衍生產品及相關服務劃分為R5風險等級;

      (二)公司提供的投資咨詢服務按照所涉及到的期貨工具參照《指引》產品及風險等級名錄進行風險等級劃分。。

      (三)中國證監會等監管機構規定的其他服務根據相關要求分級。

      業務管理部門應將上述服務分級結果及適合的投資者類型錄入適當性系統。

      第十七條 【分級不一致的處理】當產品或服務的風險等級劃分結果存在公司內部評分與外部機構評分不一致時,為審慎起見,取孰高原則。

      第十八條 【產品分級調整】業務管理部門根據本細則第十四條《產品風險評價體系與標準》、十五條的中涉及的產品或者服務信息變化情況、或中國期貨業協會定期更新的產品或者服務風險等級名錄的,應當主動及時發起調整風險等級與適當性匹配意見的建議,報送相應的風險等級評定機構或人員批準后,由業務管理部門在系統中調整產品或服務分級結果,市場開發部門將上述調整結果告知購買的投資者,并對風險等級上調的產品或服務向相關投資者做出風險警示。

      前述告知、警示以現場方式進行的,全過程應進行錄音或錄像。通過互聯網等非現場方式進行的,由普通投資者通過符合法律、行政法規要求的電子方式進行確認。

      第十九條 【產品或服務的準入】中國證監會、自律組織對產品或者服務有投資者特殊準入條件要求的,市場開發部門、業務管理部門應當加強要件審核,審慎向符合準入條件的投資者銷售產品或者提供服務。

      第二十條 【委托銷售】公司委托其他機構銷售本公司發行的產品或者提供服務的,業務管理部門應當遵循以下規定:

      (一)審慎選擇受托方,確認受托方具備代銷相關產品或者提供服務的資格和落實相應適當性義務要求人員、內控制度、技術設備等能力;

      (二)制定并告知代銷方所委托產品或者提供服務的適當性管理標準和要求,代銷方應當嚴格執行,但法律、行政法規、中國證監會其他規章另有規定的除外。

      第二十一條 【受托銷售】公司受委托銷售產品的,業務管理部門應當要求委托方提供相應信息,包括《管理制度》第二十四條、第二十五條規定的產品分級考慮因素等,對該信息進行調查核實,根據本細則第十四條對代銷的產品進行風險等級劃分,并履行投資者評估、適當性匹配等適當性義務。委托方不提供規定的信息、提供信息不完整的,公司應當拒絕代銷產品。

      第四章 適當性匹配

      第二十二條 【匹配規則】市場開發部門、業務管理部門等部門及相關崗位人員應當做好投資者風險承受能力等級與產品或服務風險等級的匹配,按照以下標準執行:

      (一)C1類投資者(含風險承受能力最低類別)可購買或接受R1風險等級的產品或服務;

      (二)C2類投資者可購買或接受R1、R2風險等級的產品或服務;

      (三)C3類投資者可購買或接受R1、R2、R3風險等級的產品或服務;

      (四)C4類投資者可購買或接受R1、R2、R3、R4風險等級的產品或服務;

      (五)C5類投資者可購買或接受R1、R2、R3、R4、R5風險等級的產品或服務。

      (六)風險承受能力最低類別的投資者只能購買或接受R1風險等級的產品或服務。

      (七)專業投資者可購買或接受所有風險等級的產品或服務。

      第二十三條 【新老劃斷】市場開發部門向客戶銷售提供高于風險等級的產品或服務時,應當按照管理制度及本細則規定執行,客戶銷售提供不高于風險等級的產品或服務除外。

      第二十四條 【普通投資者購買高于其風險承受能力的產品或服務的處理】若投資者不符合前述匹配要求的,市場開發部門應當告知投資者不適合購買相關產品或接受相關服務。

      公司履行告知義務后,投資者仍主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產品或服務的,市場開發部門在確認其不屬于風險承受能力最低類別的投資者后,應當安排投資者簽署《普通投資者購買高于自身風險承受能力產品或者服務的風險警示書》(附件14),向投資者披露產品或者服務的風險特征、可能引起的后果等,雙方確認完畢后市場開發部門授權人員將,才能向投資者銷售相關產品或者提供相關服務。

      第二十五條 普通投資者購買高風險產品或者提供服務】向普通投資者銷售或者提供高風險等級(R5)的產品或者服務的,市場開發部門應當履行以下適當性工作:

      (一)要求投資者提供更多信息,記入《普通投資者購買高風險等級產品或者服務的風險警示書》(附件15)中;

      (二)向投資者告知該產品或者服務的高風險特征,做特別風險警示,并由投資者簽字確認;

      (三)給予普通投資者至少24小時的冷靜期或者至少增加一次回訪告知特別風險。

      上述告知、警示以現場方式進行的,應進行全程錄音或者錄像。通過互聯網等非現場方式進行的,由普通投資者通過符合法律、行政法規要求的電子方式進行確認。

      第二十六條 對普通投資者的告知義務】業務開發部門在向普通投資者銷售產品或者提供服務前,應當告知投資者下列信息:

      (一)可能直接導致本金虧損的事項;

      (二)可能直接導致超過原始本金損失的事項;

      (三)因公司的業務或者財產狀況變化,可能導致本金或者原始本金虧損的事項;

      (四)因公司的業務或者財產狀況變化,影響客戶判斷的重要事由;

      (五)限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容;

      (六)適當性匹配意見。

      前述告知、警示以現場方式進行的,全過程應進行錄音或錄像。通過互聯網等非現場方式進行的,由普通投資者通過符合法律、行政法規要求的電子方式進行確認。

      第五章 附則

      第二十七條 【制度沖突處理】本細則與國家有關法律法規、部門規章、規范性文件及自律規則相抵觸時,按國家有關法律法規、部門規章、規范性文件及自律規則執行,有關部門應及時組織修訂本細則。

      第二十八條 【解釋權限】合規風控與法律事務部門負責本細則的解釋工作。

      第二十九條 【實施日期】本細則經公司總經理辦公會議審議通過后發布實施。



      附件:1.投資者基本信息表(自然人、機構)

         2.專業投資者申請書

            3.專業投資者告知及確認書

         4.普通投資者轉化為專業投資者申請書

         5.專業投資者轉化為普通投資者確認書

         6.普通投資者風險承受能力評估問卷(自然人、機構)

         7.        評估問卷分值表(自然人、機構)

         8.普通投資者適當性匹配意見告知書

         9.投資者信息變更登記表

      10.投資者適當性知識測試題

      11.產品風險評價體系與標準

      12.基金產品或者服務風險風險等級劃分參考標準

      13.產品或服務風險等級名錄

      14.普通投資者購買高于自身風險承受能力產品或服務風險警示書

         15.普通投資者購買高風險等級產品或服務風險警示書



      附件1     投資者基本信息表(自然人)

      客戶編號:                                                            資產賬號:

      姓名


      性別

      男□ 女□

      出生年月

          年 月

      國家/地區


      證件類型*


      證件號碼


      有效期限

      年 月 日至  年 月 日

      聯系電話

      區號 電話 手機

      傳真號碼




      工作單位


      職務


      E-MAIL


      學歷


      郵政編碼


      有效聯系地址


      職業

      政府機關□ 郵電通訊□ 計算機、網絡□ 商貿□ 金融□ 稅務□ 咨詢□ 社會服務□

      旅游□ 醫療□ 房地產□ 交通運輸□ 法律、司法□ 文體□ 媒體娛樂、廣告□ 科教□

      農林牧漁□ 制造業□ 學生□ 待業□ 退休□ 私營企業主□ 珠寶、藝術品收藏□ 離岸公司□ 博彩□ 拍賣典當□ 慈善、非盈利機構□

      如所從事行業未在上述選項中請具體填寫      

      誠信記錄

      是否有來源于以下機構的不良誠信記錄?

      中國人民銀行征信中心□ 最高人民法院失信被執行人名單□ 工商行政管理機構□

      稅務管理機構□ 監管機構、自律組織□ 投資者在期貨經營機構從事投資活動時產生的違約失信行為記錄□過度維權等不當行為信息□ 其他組織       無不良誠信記錄□

      是否存在實際控制關系

      是□ 否□

      交易的實際受益人

      本人□ 親屬□ 其他□

      是否物產中大期貨高級管理人員(董事、監事、高管或從業人員關聯

      是□ (本人□ 配偶□父母□子女□)

       否□

      參與期貨的主要交易類型(僅期貨投資者適用)

      投機□   套利□   套?!?/span>

      是否僅為中國稅收居民

      是□ 否□

      投資目標

      投資期限

      0年-1年□ 1年-5年□ 5年以上□

      投資類型

      期貨□ 期權□ 資管產品□ 基金/理財□ 咨詢合同□

      期望收益

      穩健□ 成長□ 激進□

      聲明:

      1.本人承諾以上填寫內容和授權事項均屬實,如因以上提供的信息不真實、不準確、不完整的而產生的風險和后果,全部由本人承擔;如上述內容發生變更將及時通知貴公司,如因未能及時完成告知由此產生的后果將由本人承擔。

      2.本人有能力承擔因參與投資而產生的風險,并保證參與交易資金來源的合法性和所提供資料的真實性。承諾遵守各項監管規定和業務規則,自愿承擔投資、交易結果。

      投資者(簽字):

      日期: 年 月 日

      *證件類型,指合法有效的身份證明文件。實際控制關系是行為人對他人(包括個人、單位)期貨賬戶具有管理、使用、收益或者處分等權限從而對他人交易決策擁有決定權的行為或事實。

      投資者基本信息表(機構)

      客戶編號:                                                         資產賬號:

      單位全稱


      單位性質、資質


      統一社會信用代碼


      經營范圍


      實際受益人


      控股股東或實際控制人


      投資者類型

      工業□ 農業□ 商業貿易□ 多元化集團公司□ 房地產□ 投資、咨詢公司□ 財務公司□

      信托□ 保險公司□ 證券集合理財□ 證券自營□ 基金專戶理財□ 封閉式基金□ QFII□

      保本基金□ 證券定向理財□ 開放式基金(不包括ETF)□ ETF□ 企業年金□ 社?;稹蹉y行自營□ 銀行理財□ 其他    

      誠信紀錄

      是否有來源于以下機構的不良誠信記錄?

      中國人民銀行征信中心□ 最高人民法院失信被執行人名單□ 工商行政管理機構□

      稅務管理機構□ 監管機構、自律組織□ 投資者在期貨經營機構從事投資活動時產生的違約失信行為記錄□過度維權等不當行為信息□ 其他組織       無不良誠信記錄□

      法定代表人


      證件類型


      證件號碼


      傳真號碼


      聯系電話

      區號電話手機

      經辦人


      證件類型


      證件號碼


      傳真號碼


      聯系電話

      區號電話手機

      注冊地址


      辦公地址


      所屬行業是否與期貨交易品種有關

      有□ 無□

      參與期貨的主要交易類型(僅期貨投資者適用)

      (僅期貨投資者適用

      投機□ 套利□ 套?!?/span>

      資金來源

      自有□其他□

      是否存在實際控制關系

      是□ 否□

      投資目標


      投資期限

      0年-1年□ 1年-5年□ 5年以上□

      投資類型

      期貨□ 期權□ 資管產品□ 基金/理財□ 咨詢合同□

      期望收益

      穩健□ 成長□ 激進□

      聲明:

      1.本機構承諾以上填寫內容和授權事項均屬實,如因以上提供的信息不真實、不準確、不完整的而產生的風險和后果,全部由本機構承擔;如上述內容發生變更將及時通知貴公司,如因未能及時完成告知由此產生的后果將由本機構承擔。

      2.本機構有能力承擔因參與投資而產生的風險,并保證參與交易資金來源的合法性和所提供資料的真實性。承諾遵守各項監管規定和業務規則,自愿承擔投資、交易結果。

      法定代表人(負責人)/或開戶代理人(簽字/章):

      單位蓋公章:

      申請日期: 年 月 日

       實際控制關系是行為人(包括個人、單位)對他人(包括個人、單位)期貨賬戶具有管理、使用、收益或者處分等權限從而對他人交易決策擁有決定權的行為或事實。


      附件2

      專業投資者申請書

      投資者申請欄

      投資者姓名/名稱


      資產賬號


      身份證明文件類別


      身份證明文件號碼



      本人(機構)自愿申請成為專業投資者,已按要求提供財產狀況、投資經歷、從業經歷等相關證明材料,承諾所提供材料真實、準確、完整,并符合下述相應類別的各項要求。


      特此申請。



                                              投資者(簽字/章):

      (機構加蓋公章)

                            

      日期: 年 月 日

      經營機構復核欄

      類型

      復核內容

      是否符合

      機構

      最近1年末凈資產不低于2000萬元人民幣

      □是 □否

      最近1年末金融資產不低于1000萬元人民幣

      □是 □否

      具有2年及以上從事證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷

      □是 □否

      自然人

      金融類資產不低于500萬元人民幣,或者最近3年個人年均收入不低于50萬元

      □是 □否

      具有2年及以上從事證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷,或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷,或者屬于《辦法》第八條第一項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師

      □是 □否

      初審人評估意見:



      復核人評估意見:



      初審人: 復核人:


      日期: 年月 日 日期: 年 月 日



      附件3

      專業投資者告知及確認書

      經營機構告知欄


      尊敬的投資者(投資者姓名/名稱:        ,身份證明文件號碼:         ?。?/span>

      根據您的申請及財產狀況、投資經驗等相關證明材料,經審慎評估,您被認定為專業投資者?,F將有關事項告知如下:

        一、經營機構在向專業投資者銷售產品或提供服務時,對專業投資者履行的適當性職責區別于普通投資者,普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。

      二、專業投資者具備必要的投資知識和經驗,自行做出投資決定并自主承擔投資風險。

      三、當您提供的財產狀況、交易情況、工作經歷等信息發生重大變化時,請及時通知我公司,經復核如不再符合專業投資者的申請條件,將不再被認定為專業投資者。


         物產中大期貨有限公司(簽章):


                                    日期: 年 月 日

      投資者確認欄


      投資者確認:

      本人(機構)自愿申請被認定為專業投資者,已閱讀了上述告知內容,確認相關申請資料真實、準確、完整,并知悉貴公司根據申請資料將本人(機構)認定為專業投資者。對于貴公司銷售的產品或者提供的服務,本人(機構)具有必要的投資知識和經驗,能夠自行進行專業判斷,并自主承擔投資風險。

      本人(機構)確認已了解貴公司對專業投資者和普通投資者在履行適當性職責方面的區別,本人(機構)知悉可以自愿申請或因不再符合專業投資者的條件,而不再被認定為專業投資者的規則。


      投資者(自然人簽名/機構授權代表人簽名加蓋公章):

                                              日期: 年 月 日


      附件4    普通投資者轉化為專業投資者申請書

      投資者申請欄

      投資者姓名/名稱


      -資產賬號


      身份證明文件類別


      身份證明文件號碼


      更多信息

      轉化原因

      □購買更高風險的產品/服務 □本身已符合專業投資者要求□其他:                    

      房產情況

      □有房無按揭 □有房有按揭 □無自有房產

      近三年可提供證明的年化投資業績

      □20%以上 □10%~20% □0~10% □-10%~0% □-20~-10%

      □-20%~-50% □-50%以上

      期貨/期權交易經驗

      □有

      □無

      中/高風險產品或服務購買經驗

      □有 □無

      風險態度

      □偏好 □中性 □厭惡

      本人(機構)申請由普通投資者轉化為專業投資者,并確認自主承擔由此產生的風險和后果。

      本人(機構)已按要求提供財產狀況、交易情況、從業經歷等相關證明材料,并承諾所提供材料真實、準確、完整。

      特此申請。

      投資者(簽字/章)

      (機構加蓋公章)

      日期:     年   月   日

      經營機構復核欄

      類型

      復核內容

      是否符合

      機構

      最近1 年末凈資產不低于1000 萬元

      □是 □否

      最近1 年末金融資產不低于500 萬元

      □是 □否

      具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷

      □是 □否

      投資知識測試或模擬交易等

      □是 □否

      自然人

      金融資產不低于300 萬元或者最近3 年個人年均收入不低于30 萬元

      □是 □否

      具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1 年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷

      □是 □否

      追加了解信息、投資知識測試或模擬交易等

      □是 □否

      初審人評估意見:


      復核人評估意見:


      初審人: 復核人:


      日期: 年 月 日 日期: 年 月 日


      附件5

      專業投資者轉化為普通投資者確認書

      投資者告知欄

      投資者姓名/名稱


      資產賬號


      身份證明文件類型


      身份證明文件號碼



      本人(機構)自愿選擇由專業投資者轉化為普通投資者,本人(機構)已充分理解經營機構對普通投資者履行的適當性職責區別于專業投資者,普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。本人(機構)將獨立作出投資決策并自主承擔投資風險。本人(機構)承諾所提供材料真實、準確、完整。




      投資者(簽字)


      日期:年 月 日

      經營機構受理欄








      受理人:




      受理日期:  年 月 日



      附件6

      普通投資者風險承受能力評估問卷

      (適用于自然人投資者)


      投資者姓名: 身份證件號:


      本問卷旨在了解您可承受的風險程度等情況,借此協助您選擇合適的金融產品或金融服務類別,以符合您的風險承受能力。

      風險承受能力評估是本公司向投資者履行適當性職責的一個環節,其目的是使本公司所提供的金融產品或者金融服務與您的風險承受能力等級相匹配。

      本公司特別提醒您:本公司向投資者履行風險承受能力評估等適當性職責,并不能取代您自己的投資判斷,也不會降低金融產品或者金融服務的固有風險。同時,與金融產品或者金融服務相關的投資風險、履約責任以及費用等將由您自行承擔。

      本公司提示您:本公司根據您提供的信息對您進行風險承受能力評估,開展適當性工作。您應當如實提供相關信息及證明材料,并對所提供的信息和證明材料的真實性、準確性、完整性負責。

      當您的各項狀況發生重大變化時,需對您所投資的金融產品及時進行重新審視,以確保您的投資決定與您可承受的投資風險程度等實際情況一致。

      本公司在此承諾:對于您在本問卷中所提供的一切信息,本公司將嚴格按照法律法規要求承擔保密義務。除法律法規規定的有權機關依法定程序進行查詢以外,本公司保證不會將涉及您的任何信息提供、泄露給任何第三方,或者將相關信息用于違法、不當用途。


      1.您目前的主要收入來源是:

      A.工資、勞務報酬

      B.生產經營所得

      C.利息、股息、轉讓證券等金融性資產收入

      D.出租、出售房地產等非金融性資產收入

      E.無收入來源,生活主要依靠積蓄或社會保障

      2.您可支配的家庭年收入是多少?

      A.不超過10萬人民幣

      B.10萬-50萬含)人民幣

      50萬-100萬(不含人民幣

      100以上人民幣

      3.您是否有尚未清償的數額較大的債務,如有,其性質是:

      A.沒有

      B.有,住房抵押貸款等長期定額債務

      C.有,信用卡欠款、消費信貸等短期信用債務

      D.有,親朋之間借款

      4.您預計可用于投資的資產數額(包括金融資產和不動產)為:

      A.不超過10萬人民幣

      B.10萬-100萬(不含)人民幣

      C.100萬-300萬元(不含)人民幣

      D.300萬元人民幣以上

      5.您的投資知識可描述為:

      A.不具備證券期貨基金等金融投資知識

      B.有限:基本沒有證券期貨基金等金融投資知識

      C.一般:對證券期貨基金等金融產品及相關風險具有基本的知識和理解

      D.豐富:對證券期貨基金等金融產品及相關風險具有豐富的知識和理解

      E.非常豐富:具有專業的證券期貨基金等金融產品及相關風險知識,且理解深入


      6.您具有以下哪些金融產品的投資經驗:(本題可多選,但評分以最高分值選項為準。)

      A.銀行存款、債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產品等

      B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種等

      C.期貨、融資融券

      D.期權、互換等金融衍生產品,非標準化資產的私募基金、資管計劃、信托計劃,或其他復雜金融產品或服務

      7.您已有多少年的金融投資經

      A.1年以下

      B.1-5年

      C.5-10年

      D.10年以上

      8.您打算投資于哪些種類的投資品種?(本題可多選,但評分以其中最高分值選項為準。)

      A.銀行存款

      B.債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種

      C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種

      D.期貨、融資融券

      E.期權、互換等金融衍生產品,非標準化資產的私募基金、資管計劃、信托計劃,或其他復雜金融產品或服務

      9.假設有兩種不同的投資:投資A預期獲得5%的收益,有可能承擔非常小的損失;投資B預期獲得20%的收益,但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產分配為:

      A.全部投資于A

      B.大部分投資于A

      C.兩種投資各一半

      D.大部分投資于B

      E.全部投資于B

      10.您認為自己能承受的最大投資損失是多少?

      A.不愿意承擔任何投資損失

      B. 20%以內的投資損失

      C. 50%以內的投資損失

      D.70%以內的投資損失

      E.損失可能超過本金

      11.今后五年時間內,您的父母、配偶以及未成年子女等需負法定撫養和贍養義務的人數為:

      A.無需負擔

      B.1-2人

      C. 3-4人

      D.5人以上

      12.您家庭的就業狀況是:

      A.您與配偶均有穩定收入的工作

      B.有配偶,其中一人有穩定收入的工作

      C.有配偶,均沒有穩定收入的工作或者已退休

      D.單身,但有穩定收入的工作

      E.單身,目前暫無穩定收入的工作

      您的得分總計為:         

      我司評估意見:您的風險承受能力屬于:                     

      投資者簽署確認

      本人已經了解并愿意遵守國家有關期貨市場管理的法律、法規、規章及相關業務規則,本人在此鄭重承諾以上填寫的內容真實、準確、完整。若本人提供的信息發生任何重大變化,本人將及時書面通知貴公司。

                                      投資者(簽字):

      日期: 年 月 日


      通投資者風險承受能力評估問卷

      (適用于機構投資者)


      投資者名稱: 營業執照號碼:


      本問卷旨在了解貴單位可承受的風險程度等情況,借此協助貴單位選擇合適的金融產品或金融服務類別,以符合貴單位的風險承受能力。

      風險承受能力評估是本公司向投資者履行適當性職責的一個環節,其目的是使本公司所提供的金融產品或金融服務與貴單位的風險承受能力等級相匹配。

      本公司特別提醒貴單位:本公司向投資者履行風險承受能力評估等適當性職責,并不能取代貴單位自己的投資判斷,也不會降低金融產品或金融服務的固有風險。同時,與金融產品或金融服務相關的投資風險、履約責任以及費用等將由貴單位自行承擔。

      本公司提示貴單位:本公司根據貴單位提供的信息對貴單位進行風險承受能力評估,開展適當性工作。貴單位應當如實提供相關信息及證明材料,并對所提供的信息和證明材料的真實性、準確性、完整性負責。

      當貴單位的各項狀況發生重大變化時,需對貴單位所投資的金融產品及時進行重新審視,以確保貴單位的投資決定與貴單位可承受的投資風險程度等實際情況一致。

      本公司在此承諾:對于貴單位在本問卷中所提供的一切信息,本公司將嚴格按照法律法規要求承擔保密義務。除法律法規規定的有權機關依法定程序進行查詢以外,本公司保證不會將涉及貴單位的任何信息提供、泄露給任何第三方,或者將相關信息用于違法、不當用途。


      1.貴單位的性質:

      A.       國有企事業單位

      B.       非上市民營企業

      C.       外資企業

      D.       上市公司

      2.貴單位的凈資產規模為:

      A. 500萬元以下

      B.500萬元-2000萬元

      C. 2000萬元-1億元

      D. 超過1億元

      3.貴單位年營業收入為:

      A. 500萬元以下

      B.500萬元-2000萬元

      C. 2000萬元-1億元

      D. 超過1億元

      4.貴單位擬進行金融投資的資金為:

      A. 300萬元以下

      B.300萬元-1000萬元

      C. 1000萬元-2000成元

      D. 超過3000萬元

      5.貴單位是否有尚未清償的數額較大的債務?如有,主要是:

      A. 銀行貸款

      B. 公司債券或企業債券

      C. 通過擔保公司等中介機構募集的借款

      D. 民間借貸

      E. 沒有數額較大的債務

      6.對于金融產品投資工作,貴單位打算配置怎樣的人員力量:

      A.一名兼職人員(包括負責人自行決策)

      B.一名專職人員

      C多名兼職或專職人員,相互之間分工不明確

      D多名兼職或專職人員,相互之間有明確分工

      7.貴單位是否建立了金融產品投資相關的管理制度:

      A.       沒有。因為要保證操作的靈活性

      B.       已建立。包括了分工和授權的要求,但未包括投資風險控制的規則

      C.       已建立。包括了分工與授權、風險控制等一系列與金融產品投資有關的規則

      8.貴單位對證券期貨投資知識的了解可描述為:

      A.有限:基本沒有掌握證券期貨投資知識的人員

      B.一般:對證券期貨產品及相關風險具有基本的知識和理解

      C.豐富:對證券期貨產品及相關風險具有豐富的知識和理解

      D.非常豐富:具有專業的證券期貨產品及相關風險知識,且理解深入的人員

      9.貴單位的投資經驗可以被概括為:

      A.除銀行活期賬戶和定期存款外,基本沒有其他投資經驗

      B.除銀行活期賬戶和定期存款外,購買過基金、保險等理財產品,但還需要進一步的指導

      C.本單位具有比較投資經驗,參與過股票、基金等產品的交易,并傾向于自己做出投資決策

      D.本單位對于投資相當有經驗,參與過權證或創業板等產品的交易

      E.本單位對于投資非常有經驗,參與期其它復雜衍生品交易

      10.貴單位具有以下哪些金融產品的投資經驗:

      A.銀行存款2

      B.債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產品等

      C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種等

      D.期貨、融資融券

      E.期權、結構化等復雜金融產品、其它產品或服務

      (注:本題可多選,但評分以最高分值選項為準。)

      11.貴單位打算重點投資于哪些種類的投資品種?

      A.銀行存款

      B.債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產品等

      C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種等

      D.期貨、融資融券

      E.期權、結構化等復雜金融產品、其它產品或服務

      (注:本題可多選,但評分以其中最高分值選項為準。)

      12.貴單位認為自己能承受的最大投資損失是多少?

      A. 10%以內

      B. 10%-30%

      C. 30%-50%

      D. 超過50%

      13.假設有兩種不同的投資:投資A預期獲得5%的收益,有可能承擔非常小的損失;投資B預期獲得20%的收益,但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產分配為:

      A.全部投資于A

      B.大部分投資于A

      C.兩種投資各一半

      D.                      大部分投資于B

      E.全部投資于B

      您的得分總計為:         

      我司評估意見:您的風險承受能力屬于:                     


      投資者簽署確認

      本機構已經了解并愿意遵守國家有關期貨市場管理的法律、法規、規章及相關業務規則,本機構在此鄭重承諾以上填寫的內容真實、準確、完整。若本機構提供的信息發生任何重大變化,本機構將及時書面通知貴公司。

       投資者(簽字加蓋公章):  

          日期: 年 月 日

      附件7

      評估問卷分值表(自然人)

      類別

      財務30

      投資知識

      投資經驗30

      投資

      目標

      10

      風險偏好

      20

      基本信息

      題號

      1

      2

      3

      4

      5

      6

      7

      8

      9

      10

      11

      12

      A

      3

      2

      6

      2

      1

      2

      1

      1

      1

      0

      5

      5

      B

      6

      4

      4

      4

      2

      5

      3

      3

      3

      3

      4

      4

      C

      4

      6

      2

      6

      6

      8

      6

      6

      6

      6

      3

      2

      D

      5

      8

      1

      10

      8

      10

      10

      8

      8

      8

      1

      3

      E

      1

       

       

       

      10

       

       

      10

      10

      10

       

      1

      小計

       

       

       

       

       

       

       

       

       

       

       

       

      總計

       


      投資者風險承受能力劃分標準

      自然人投資者類別

      分值區間

      C1

      20以下

      C2

      21-40

      C3

      41-60

      C4

      61-80

      C5

      81以上

      注:根據問卷評估計分劃入C1且第10題得分為最低分的,直接評為C1類中的風險承受能力最低類別。



      評估問卷分值表(機構)

      題號

      1

      2

      3

      4

      5

      6

      7

      8

      9

      10

      11

      12

      13

      A

      3

      2

      2

      2

      5

      1

      1

      1

      1

      1

      1

      2

      1

      B

      5

      4

      4

      4

      4

      3

      4

      2

      3

      3

      3

      4

      3

      C

      6

      6

      6

      6

      2

      5

      6

      4

      4

      4

      4

      6

      6

      D

      8

      8

      8

      8

      1

      7


      7

      6

      6

      6

      8

      8

      E





      6




      8

      8

      8


      10

      小計














      總計

       

      投資者風險承受能力劃分標準

      機構投資者類別

      分值區間

      C1

      20以下

      C2

      21-40

      C3

      41-60

      C4

      61-80

      C5

      81以上



      附件8

      普通投資者適當性匹配意見告知書

      經營機構告知欄

      尊敬的投資者(姓名/名稱:__________ 身份證明文件號碼:____________________):

      根據您提供的信息及風險承受能力問卷作答情況,本公司對您的風險承受能力進行了綜合評估,評估結果及適當性匹配意見如下:

      □您是C1類風險承受能力投資者,適配R1風險等級的產品或服務;

      □您是C2類風險承受能力投資者,適配R1、R2風險等級的產品或服務;

      □您是C3類風險承受能力投資者,適配R1、R2、R3風險等級的產品或服務;

      □您是C4類風險承受能力投資者,適配R1、R2、R3、R4風險等級的產品或服務;

      □您是C5類風險承受能力投資者,適配R1、R2、R3、R4、R5風險等級的產品或服務。

      您的適當性匹配意見不代表您符合相應準入條件,不表明本公司對產品或服務的風險和收益做出實質性判斷或保證。

      本公司履行投資者適當性職責不能取代您的投資判斷,不會降低產品或者服務的固有風險,也不會影響您依法應當承擔的投資風險、履約責任以及費用。

      請您審慎考察金融產品或服務的特征及風險,進行充分風險評估,自行做出投資決定。如您在審慎考慮后同意本公司的評估結果,請簽字以示同意。


      物產中大期貨有限公司(簽章):

                                           簽署日期: 年 月 日

      客投資者確認欄

      投資者確認:

      本人(機構)確認已知曉貴公司對本人(機構)的風險承受能力及適當性匹配意見的評估結果。本人(機構)已審慎考察金融產品或服務的特征及風險,進行充分風險評估,自行做出投資決定并自主承擔投資風險。若本人(機構)提供的信息發生任何重大變化,本人(機構)都會及時書面通知貴公司。以上內容系本人(機構)獨立、自主、真實的意思表示,特此確認。

      投資者(簽字):

      (機構加蓋公章)

                                                日期: 年 月 日


      附件9

      投資者信息變更登記表

             

      客戶名稱

       

      資金帳號

       

      聯系電話

       

      申請變更的內容

      變更事項

      原登記內容

      變更后登記內容(本人簽字)

      1

       

       

      2

       

       

      3

       

       

      4

       

       

      5

       

       

      增加事項

      增加內容



      變更事項涉及到人員時 新人員的基本信息

      姓名:

      證件號碼: 

      年齡:

      職業:

      聯系地址:

      聯系電話:

      是否重新識別客戶

      □是 □否

      是否重新風險評估

      □是 □否

      是否更新影像資料

      □是 □否

         客戶 / 開戶授權人簽字

       

      經辦人簽字

       



      附件10

      投資者適當性知識測試題


      投資者姓名/名稱:              

      身份證明文件號碼


      以下試題請單選【每題4分,總分100,60分以上(含)為合格】


      【1】.                      對于證券發行的市場,我們把它稱作(???)?

      A??一級市場?????B?二級市場????????C?場內市場?????D?創業板市場


      【2】.                      證券交易價格與市場利率呈(????)關系。?

      A、正相關???B、負相關??C、正比??D、同比?


      【3】.                      一般來說,不可能作為一國貨幣政策最終目標的是( )。

      A、穩定物價B、經濟增長C、充分就業D、產業結構升級


      【4】.                      我國《證券法》禁止(???)以個人名義開立賬戶買賣證券。?

      A、非居民B、居民C、法人D、外國人


      【5】.                      (?  )指在中國境外注冊、在我國香港上市但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票?

      ??A.紅籌股??B.藍籌股??C.外資股??D.國家股


      【6】.                      一筆價值為10000元為期2年的投資,利率為10%,利息按復利每年支付一次。?

      則該筆投資的期值為(????)元。?

      A、12000??B、12100??C、12200??D、12300


      【7】.                      市盈率和市凈率是基本分析的重要指標,某公司的股價為20元,每股凈利潤為0.5元,每股凈資產為5元,其市盈率和市凈率分別為(  )。????

      A.30;5????B.40;4????C.10;2.5??D.15;10



      【8】.                      以下不屬于我國期貨交易所的是(??)。?

      A.大連商品交易所????B.鄭州商品交易所????C.上海期貨交易所???D.上海金屬交易所?



      【9】.                      國內期貨交易所計算機交易系統運行時,先將買賣申報單以(? ??)原則進行排序。?

      A.時間優先,價格優先????B.價格優先,數量優先?C.數量優先,時間優先????D.價格優先,時間優先


      【10】.                      期貨交易投機者的目的是(? ?)。?

      A.獲得風險利潤????B.獲得實物????????C.轉移價格風險????D.讓渡商品的所有權


      【11】.                      期貨交易有實物交割和(?? )兩種履約方式。?

      A.背書轉讓????B.對沖平倉????C.貨幣交割????D.強制平倉?



      【12】.                      期貨合約的標準化是指除(? ?)外,期貨合約的所有條款都是預先由期貨交易所規定好的,具有標準化的特點。?

      A.交易品種????B.價格????C.交割倉庫要求????D.最小變動價位


      【13】.                      在期貨交易中,每次報價必須是其合約規定的(?  ?)。?

      A.交易單位????B.最小變動價位的整數倍????C.報價單位????D.最大波動限制?


      【14】.                      標準倉單是由(  )統一制定的、交易所指定交割倉庫在完成入庫商品驗收,確認合格后簽發給貨物賣方的實物提貨憑證。?

      A.期貨交易所????B.期貨監管機構????C.交割倉庫????D.期貨公司


      【15】.                      公募證券是指發行人通過中介機構向(  ?)公開發行的證券。??

      ?A.不特定的社會公眾投資者??B.特定的機構投資者???C.特定的社會公眾投資者??D.原有的證券持有人



      【16】.                      目前,我國開放式基金的最低認購金額一般為(  ?)人民幣。???

      ?A.?10000元????B.5000元????C.I000元????D.100元????


      【17】.                      關于貨幣市場基金的說法,正確的是(   )。????

      A.只適合長期投資????B.只適合短期投資????C.沒有投資風險????D.既適合短期投資,也適合長期投資


      【18】.                      下列基金類型中,投資風險最高的是(  )。????

      A.混合基金????B.股票基金????C.貨幣市場基金????D.債券基金?


      【19】.                      用于衡量投資者持有債券的變現難易程度的風險是(  )。????

      A.利率風險????B.再投資風險????C.流動性風險????D.贖回風險?


      【20】.                      合伙企業是(????)。?

      A、法人????????????????????????B、非營利性組織?

      C、具有法人資格的營利性組織????D、不具有法人資格的營利性經濟組織


      【21】.                      信托產品屬于()類型?

      A、保本保收益????B、保本浮動收益?????C、非保證收益????D、非保證本金


      【22】.                      在所有的理財工具中,(??)的防御性最強,是財務安全規劃的主要工具之一。?

      A??股票???????B??保險???????C??固定收益債券???D??個人信托


      【23】.                      由于貨幣供應過多而引起貨幣貶值,物價水平持續而普遍上漲的貨幣現象稱為(???)。?

      A?通貨膨脹??B??通貨緊縮????C?貨幣貶值??????D?貨幣升值


      【24】.                      以下對于貨幣時間價值說法錯誤的是(??)?

      A是指當前所持有的一定量貨幣比未來獲得的等量貨幣具有更高的價值。?

      B貨幣使用過程中隨時間推移而發生增值?

      C今天的1元錢大于明天的1元錢????

      D今天的1元錢小于明天的1元錢


      【25】.                      按照《證券投資基金運作管理辦法》規定,股票型基金的股票投資比重在(????)以上。?

      A???80%??????????B??70%?????????????C??60%?????????????D??50%



      您的總得分:                   


      投資者簽署確認

      本人/機構在此鄭重承諾以上題目均為本人/機構所答。


       投資者(簽字加蓋公章):  

          日期: 年  月 日


      投資者適當性知識測試題標準答案

      題號

      1

      2

      3

      4

      5

      6

      7

      8

      9

      10

      11

      12

      13

      答案

      ?A 

      B 

      D 

      ?C 

      A 

      B 

      B 

      D??? 

      D 

      A 

      B 

      B 

      B 

      題號

      14

      15

      16

      17

      18

      19

      20

      21

      22

      23

      24

      25

       

      答案

      ?A? 

      A 

      C 

      B? 

      B? 

      C 

      D 

      ?D? 

      B

      A 

      ?D 

      C 

       


      注意:通過增加投資知識測試來確定是否同意轉化的,測試成績須達到合格。

      附件11

      產品風險評價體系與標準

      產品名稱

       

      指標因素

      指標明細

      分值

      得分

      一、流動性(25)

      開放頻率(5)

      隨時開放

      0

       

      按月開放

      1

      按季開放

      2

      按半年/年開放

      3

      1年以上開放

      4

      全程封閉運作(1年以上)

      5

      投資品種變現能力(10)

      二級市場交易品種

      5

       

      非公開市場交易品種

      10

      轉讓條件(5)

      可轉讓

      2

       

      不可轉讓

      5

      到期期限(5)

      ≤1年

      1

       

      1年到期期限≤3年

      2

      3年到期期限≤5年

      3

      5年到期期限≤10年

      4

      >10年或無固定期限

      5

      二、交易結構 (15)

      杠桿分級情況(10)

      結構優先級

      2

       

      管理型無杠桿

      4

      結構夾層級

      6

      結構劣后級

      10

      結構復雜性(5)

      管理型且不存在不易估值的情況

      1

       

      結構化(AB類及ABC類)且不存在不易估值的情況

      3

      結構復雜、層層嵌套、不易估值及其他情況

      5

      三、投資方向、投資范圍及風格策略 (25)

      投資方向、范圍(15)

      (投資產品請穿透底層標的資產)

      貨幣市場、現金管理類、短期理財債券型

      1

       

      普通債券

      4

      股票、混合、可轉債

      8

      期貨期權及其他場內衍生品、融資融券

      ­12

      私募股權、其他非標類資產、場外衍生品

      15

      投資風格、策略(10)

      低風險穩?。ㄘ浕?、現金類)

      2

       

      套利

      4

      套保、對沖

      6

      多資產分散配置

      8

      投機或單一風險資產過度集中

      10

      四、風險控制 (17)

      止損線(12)

      不設止損線的低風險產品(如貨基、現金類)

      1

       

      份額凈值≥0.950元

      2

      0.900元≤份額凈值<0.950元

      3

      0.850元≤份額凈值<0.900元

      5

      0.800元≤份額凈值<0.850元

      7

      0.600≤份額凈值<0.800元

      9

      份額凈值<0.600元

      11

      不設止損的其他產品

      12

      風險緩釋措施(5)

      有抵押、質押、對沖等保障措施

      1

       

      無抵押、質押、對沖等保障措施

      5

      五、募集方式(5)

      公募 

      0

       

      私募

      一對多

      3

      一對一

      5

      六、同類產品過往業績 (13)

      無同類產品:

      7


      有同類產品:

      年化收益率(R)(5)

      R≥7%

      1


      0≤R<7%

      2

       

      -7%<R≤0

      3

      R≤-7%

      4

      無過往業績

      5

      最大回撤(8)

      0<歷史最大回撤≤3%

      2

       

      3%<歷史最大回撤≤10%

      4

      歷史最大回撤>10%

      8

      七、其他因素(加減分項)

      發行主體為其他證券公司、基金、信托、銀行、期貨公司

      -5

       

      產品涉及跨境因素,存在市場差異、適用境外法律等情形

      5

       

      發行主體存在不良誠信記錄、管理能力薄弱、合規內控重大缺陷等情形

      10

       


      產品風險等級劃分標準


      產品風險等級

      分值區間

      R1

      40以下

      R2

      41-55

      R3

      56-70

      R4

      71-85

      R5

      85以上



      注:根據本標準評定的風險等級與中國證券投資基金業協會《基金產品或者服務風險風險等級劃分參考標準》、中國期貨業協會《產品或服務風險等級名錄》及其他監管規定或產品合同不一致的,采取孰高原則。


      附件12

      基金產品或者服務風險風險等級劃分參考標準


      img1




      附件13

      產品或服務風險等級名錄


      產品或服務風險等級名錄

      風險等級

      標的

      R1

      資管產品備案機構風險等級名錄R1等級的產品及服務

      R2

      資管產品備案機構風險等級名錄R2等級的產品及服務

      R3

      包括但不限于商品期貨(除特定品種以外)及相關服務、資管產品備案機構風險等級名錄R3等級的產品及服務

      R4

      包括但不限于金融期貨、期權、特定品種、承擔有限風險敞口的場外衍生產品及相關服務、資管產品備案機構風險等級名錄R4等級的產品及服務

      R5

      包括但不限于承擔無限風險敞口的場外衍生產品及相關服務、資管產品備案機構風險等級名錄R5等級的產品及服務



      注:1. 期貨公司風險管理子公司開展風險管理服務業務的,應當根據業務涉及的產品及服務標的來劃分風險等級; 風險管理子公司進行倉單服務等純現貨貿易、完全不涉及期貨業務的,不在中期協《期貨經營機構投資者適當性管理實施指引(試行)》適用范圍。其它涉及期貨及其他衍生產品的業務應當根據業務涉及的產品及服務標的參照《期貨經營機構投資者適當性管理實施指引(試行)》產品及風險等級名錄進行適當性匹配。

      2. 期貨經營機構資產管理計劃的分級參考監管部門及相關產品備案機構標準;

      3.期貨經營機構從事證券交易所股票期權業務的適當性管理參考監管部門及相關產品備案機構標準。



      附件14通投資者購買高于自身風險承受能力產品或者服務

      風險警示書

      經營機構告知欄